חמישה טיפים לניהול תזרים בשישים שניות

אז אנחנו יודעים שתזרים מזומנים הוא החמצן של העסק. הלב הפועם. ו.. התחלתם לנהל את תזרים המזומנים שלכם ואתם לא בטוחים איך עושים את נכון.. קבלו 5 טיפים לניהול התזרים השוטף שלכם. פשוט. כבר אמרנו?

1. הזינו בתזרים מזומנים את כל ההוצאות וההכנסות הצפויות שלכם, עדיף שלושה חודשים קדימה לפחות - משכורות, שכירויות, הנהלת חשבונות, שיקים שיש בחוץ, צפי מע"מ ומס הכנסה וכו' (אתם בטח לא יודעים סכומים מדויקים, וזה בסדר. העיקר שתהיה לכם הערכה). גם את ההכנסות הצפויות שלכם חשוב שתזינו בתזרים המזומנים שלכם, פחות או יותר את הסכום שאתם צפויים להכניס.

הזנת צפי קדימה היא החשובה ביותר עבורכם. כך תוכלו לחזות מה תהיה היתרה בבנק שלכם בעוד שבוע, חודש, שלושה חודשים..

2. כותבים שיק? מתכננים הוצאה? הציצו בתזרים מזומנים שלכם ובדקו האם העסק יכול להרשות לעצמו את ההוצאה הזו, ואם כן, מה התאריך האופטימלי עבורה? תכנון ההוצאות לזמנים נכונים, יעזרו לייצר איזון במזומנים שלכם ויגנו עליכם מפני חריגות לא צפויות. כך תשמרו על תזרים מזומנים חיובי.

3. התאמת בנק - יד על הדופק. אפשר לעשות התאמת בנק ידנית ואפשר התאמת בנק אוטומטית - חשוב לבדוק מול הבנק את מה שצפינו בתזרים ולוודא מה קרה בפועל בבנק. כך נייצר תזרים מזומנים מסונכרן ועדכני, ותחזית מדויקת יותר למצב חשבון הבנק העתידי שלנו.

4. השקיעו 4 דקות ביום בתזרים המזומנים שלכם - חשוב לעבוד עם התזרים באופן שוטף, לעדכן את התנועות, לבדוק את יתרות עתידיות ולבצע התאמת בנק. זה באמת לוקח 4 דקות וזה שומר לכם על העסק.

תזרים מזומנים מעודכן הוא הכלי החשוב ביותר בעסק שלכם.

5. שפרו את התזרים מזומנים שלכם - בחנו את תזרים המזומנים ובדקו אפשרויות לשיפורו - קיצור תקופת אשראי ללקוחות, הארכת אשראי ספקים, תכנון נכון של הוצאות שאינן דחופות, זיהוי נקודות חולשה שחוזרות על עצמן מדי חודש.. המטרה - לאזן את המזומנים. תזרים מזומנים מאוזן וחיובי חוסך המון ריביות מיותרות ומגדיל את הרווח של העסק שלכם.