שאלות נפוצות
ותשובות כמובן :)
מה זה תזרים מזומנים בכלל?
תזרים מזומנים עוקב אחר החשבון בנק של העסק בפועל. זהו הכלי החשוב ביותר לבעל עסק. 70% מהעסקים בארץ נסגרים כי אינם מנהלים תזרים מזומנים שוטף. התזרים מראה את כל התחזית למזומנים שלך, ממש לחשבון הבנק שלך. כמה כסף יהיה לך מחר, מחרתיים ובעוד חודש ואפילו בעוד חצי שנה..
למה אני צריך את זה?
כדי לנהל נכון את העסק באופן שוטף צריך לדעת מה תהיה היתרה בבנק בעתיד - מחר, בעוד שבוע, ומה בדיוק קורה עם הכסף שלנו. כך אפשר להתחייב לתשלום לספק בתאריך הנכון ביותר, לתכנן את ההוצאות של העסק בצורה חכמה ומבלי להיכנס לגירעונות, ולתכנן השקעות נכונות - להצמיח את העסק. כשאתם בשליטה על תזרים המזומנים שלך, זה פשוט לנהל נכון.
ואיך זה עובד?
בתזרים המזומנים בתוכנה מוזנים כל ההוצאות וההכנסות הצפויות של העסק – הוצאות קבועות, תשלומים להנה"ח, שכירות, משכורות, צפי הכנסות וכו', כל אלה מסווגים לפי קטגוריות מתאימות. ואיך נדע מה באמת קרה בפועל? בשביל זה יש התאמות בנק אוטומטיות.
מה זה בדיוק התאמות בנק אוטומטיות?
המערכת מתחברת לחשבון הבנק שלך און ליין ובודקת עבורך מה קרה ולא קרה בפועל בבנק. כלומר, צפית כל מיני תנועות בתזרים שלך, ועכשיו המערכת בודקת לך מה קרה בפועל ומעדכנת לך את התזרים והיתרה בהתאם. כך תזרים המזומנים שלך תמיד מסונכרן עם הבנק, והתחזית שמוצגת לך מתבססת על יתרה נוכחית מדויקת.
במה זה שונה ממה שאני רואה כבר בבנק?
מה ההבדל בין זה לבין האקסל שלי?
המערכת מאפשרת הזנת תנועות מחזוריות קבועות בתזרים המזומנים (תנועות שקורות כל חודש מוזנות פעם אחת), ביצוע התאמות בנק אוטומטיות אשר מדייקות את התזרים וחוסכות המון זמן יקר וסיווג תנועות לפי קטגוריה. בנוסף, תוכל לקבל התראות גביה למייל וכך לא לפספס לקוחות שחייבים לך. תוכל לצפות בדוחות מעניינים ולהפיק מסמכים דיגיטליים.
מה זאת אומרת מסמכים דיגיטליים?
בנוסף לניהול תזרים מזומנים שוטף, באפשרותך להפיק ישירות מהמערכת מסמכים חתומים דיגיטלית כמו חשבוניות, קבלות והצעות מחיר. כך הכל מנוהל במקום אחד. המסמכים מאושרים על ידי רשות המיסים כמובן.
קונים? מתקינים?
קאש אפ תזרים מזומנים זוהי מערכת אינטרנטית On-line אשר נכנסים אליה עם שם משתמש וסיסמא. כך תוכלו לנהל את תזרים המזומנים שלך מכל מקום ובכל זמן. התשלום הוא במנוי חודשי ללא התחייבות.
יש התנסות חינם?
בוודאי! 14 יום התנסות חינם במערכת ניתנים מיד עם ההרשמה. בכלל, אין צורך להזין אף פרט מחייב עד לתום ההתנסות. במהלך תקופה זו תוכלו להתנסות בכל מה שיש למערכת להציע ורק בעת ההצטרפות, בתום 14 יום, תבחרו מה המסלול שמתאים לך.
ברגע שתסתיים ההתנסות - תמשיכו מאותה הנקודה בתזרים.